人工智能有可能将理财规划师从日常工作中解放出来，接手更多客户，并帮助解决澳大利亚理财规划师日益短缺的问题。
为财富管理行业开发技术的GBST亚太区主管杰夫•霍尔(Jeff Hall)表示，人工智能在财务规划中的应用目前处于初级阶段，但随着技术的进步，将有更多的人工智能提供商进入市场。
他说，该行业目前正在努力降低服务成本，提高效率，减少错误。
霍尔说:“所有那些可能需要你15分钟到半小时的低端手工任务，现在只需要你几分钟，或者实际上会被先发制人。”
“顾问们不想坐在那里试图起草一份信函。他们希望能够与客户交谈，并花时间与客户建立关系。所以，所有这些通用的东西都应该加快，如果不是取消的话。”
策划者还将使用人工智能更频繁地联系他们的低接触客户——那些通常不与之互动的客户。人工智能可以起草信件，并通过教育帮助提高客户的金融素养。
霍尔认为，在监管严格的财务规划和投资领域，人工智能在合规方面有很大的应用空间。
人工智能将消化有关投资的规定，并能告诉投资顾问他们在哪里犯了错误。
霍尔说:“随着我们进一步深入，你应该能够提出你的建议，它会把它捡起来，说‘这已经错了’。”“或者它实际上应该直接向你提供正确的信息，这样你就不会遇到任何合规问题。”
例如，人工智能可以防止客户向他们的超级基金投入过多现金，从而突破缴款上限，这可能是一个代价高昂的错误。
金融研究机构Rainmaker Information去年发布的一份报告显示，理财规划师已经供不应求，未来几年这种短缺将变得更加严重。
寻找新的解决方案
自2018年12月海恩皇家委员会进入银行和金融服务行业以来，财务规划师的数量减少了近一半。与此同时，由于预计未来10年退休前和退休后(55岁至84岁的个人)人数将增加17%，对咨询服务的需求将会增加。
Rainmaker Information研究与合规执行董事Alex Dunnin表示:“澳大利亚的金融咨询行业必须保持敏捷，积极主动地寻找创新的解决方案，以弥补顾问的短缺，确保所有澳大利亚人都能获得可靠的金融建议。”
悉尼的理财规划师詹姆斯•杰拉德(James Gerrard)已经在他的15名顾问中使用了人工智能。
“过去5年，理财行业的合规要求一直在提高。FinancialAdvisor.com.au的杰拉德表示:“做同样数量的工作需要更多的合规，这增加了我们业务的管理成本，从而降低了我们的利润率。”
“因此，鉴于我们必须遵守的繁文缛节导致我们在非核心咨询活动上花费的时间越来越多，我一直在寻求引入人工智能来保持对客户的价值，而不必去找他们并提高我们的价格。”
杰拉德用人工智能让他的员工制作视频，让他讨论金融新闻，以及这些新闻对客户的意义，比如澳大利亚央行(Reserve Bank of Australia)最新的利率决定。他表示:“我们可以让我们的一名支持人员在不到一个小时的时间内拿出一些东西，让我们的客户随时了解最新的沟通情况，而不是让顾问等上几个小时。”
混合的建议
FinancialAdvisor.com.au提供数字理财计划，并包括杰拉德解释计划中不同部分为何重要的视频。该业务还记录与客户的视频通话，并使用人工智能生成包含关键点和行动项目的通话摘要。
未来学家罗斯·道森(Ross Dawson)预计，人工智能最终将被用于提供他所谓的混合金融建议，即数字提供的建议与人类建议的结合。道森说:“你将人工智能的能力与个人的独特能力结合起来，以提供最佳结果。”
金融建议将根据个人的情况、前景、风险状况、流动资产等更加个性化。
他说，低成本的金融咨询在澳大利亚是一个巨大的、服务不足的市场，人工智能可以帮助解决这个问题。他表示:“完全数字化的咨询存在一个潜在的巨大新市场。”
他表示，与此同时，人类和人工智能在财务建议方面存在巨大机遇，理财规划师应该开始将人工智能工具整合到他们的实践中。
他说:“那些不利用技术支持自己工作的理财规划师将会逐渐消失。”
